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ファイナンシャルプランナーとは

ファイナンシャル・プランナーは、個人的な資産運用・金融に関する総合的なアドバイスをする職業です。顧客である個人から、収入・借り入れ・家族構成・資産などの情報の提供を受け、それを基に住居・教育・老後など将来のライフプランニングに即した資金計画、投資等のプランを立案し、その実施を援助する業務です。

日本においては、FPとなるために認められている公的資格は、1～3級ファイナンシャル・プランニング技能士です。
平成15年にはFP技能士として国家資格化されました。
注意すべき点はファイナンシャルプランナーは国家資格と協会認定資格があり、認定団体も２つに分かれています。
AFP（Affiliated Financial Planner）・CFP（Certified Financial Planner）は日本FP協会が認定する資格です。

ファイナンシャル・プランナーは主に2種類の系統に分かれます。銀行、信託銀行、郵便局、証券会社、生命保険会社、損害保険会社等の金融機関や、不動産仲介・分譲会社に勤務する「企業系FP(インハウスFP)」と、自ら事務所を持ち独立自営する「独立系FP」の2つの系統です。

顧客の相談以外にも企業の社員を対象としたセミナーや雑誌等の原稿料で稼いでいる人もいます。 マネー雑誌を開いてみればファイナンシャルプランナーが執筆しているコーナーがあるはずです。

ファイナンシャルプランナー試験は年3回、CFP試験は年2回行われます。
実技試験内容は個人資産相談業務、中小事業主資産相談業務、生保顧客資産相談業務、損保顧客資産相談業務に分かれ、各項目についてファイナンシャル・プランニング、問題の分析・解決策の検討をします。

2009年10月17日 23:15 |個別ページ

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